Практически каждый пользователь услуг банка должен быть знаком с понятием банковской тайны. Однако большинство интересует, конкретно какие данные подпадают под действие данного определения. Важно знать, какие именно данные банк может и имеет право предоставлять третьим лицам, а какие данные он по правилам самого же учреждения этого выполнять не имеет права. Вслед за нарушением правил наступает ответственность, которая также может быть разной, отталкиваясь от серьезности утечки информации. Для того чтобы детальнее разобраться, в данной статье мы осмотрим особенности банковской тайны.
Чем же выступает банковская тайна
В соответствии с законом Украины «О банках и банковской деятельности», банковской тайной охраняются данные, которые касаются материального состояния конкретного клиента банка, а также его деятельности. Процентные вклады в банках также могут пребывать под защитой банковской тайны. Данные личного характера берутся банком в процессе обслуживания клиента, для его идентификации. Как правило, они хранятся в отдельно отведенной банковской базе данных Универсал банка.
В частности, банковская тайна подразумевает защиту следующих пунктов:
- Индивидуальную информацию о любых счетах, в том числе и корреспондентских;
- Данные, которые касаются отчетности касательно конкретного банка. Исключением могут быть данные, подлежащие обнародованию;
- Информация о денежном ходе дел конкретного клиента;
- Информация об правовой структуре юридического лица – клиента, его подчиненных или руководителях, а также сфере работы;
- Услуги банка, проведенные в пользу или по поручению клиента, совершенные им манипуляции с финансами;
- Фактически вся коммерческая информация, которая касается различных изобретений или определенных проектов.
Важно также отметить, что банковская тайна также распространяется на данные о клиенте и банке, которая может собраться во время проверки конкретного учреждения. Интересно, что даже информация, полученная банком по принципу договоренности с банковским надзором другого государства для применения в целях предотвращения финансирования терроризма, также пребывает под защитой банковской тайны.
Уже достаточно много лет Универсал банк занимается предоставлением банковских услуг юридическим и физическим лицам. Детальное исследование рынка помогает разработать лучшие предложения для своих вкладчиков. В результате, именно в данном банке вы сможете получить широкий спектр услуг исключительного уровня надежности.
Документ о надежном хранении банковской тайны выступает обязательным к подписанию в процедуре поступления нового служащего Universal Bank на должность руководителя или консультанта. В процессе работы работнику Universal Bank могут попасть в руки личные данные определенного клиента. В соответствии с банковской тайной, он не имеет права предавать их огласке или применять для собственной выгоды.
